Виктория Бессонова: «У каждого нововведения государства относительно бизнеса есть две стороны медали»

Центробанк начал борьбу с компаниями малого бизнеса, попутно торгующими наличной выручкой. Банкам советуют останавливать сомнительные операции и проверять их законность. К каким последствиям это может привести, рассказала забайкальский бизнес-омбудсмен Виктория Бессонова.

​Недавно Центробанк при раскрытии объемов и структуры сомнительных операций, сообщил, что на продажу денежной наличности приходится 29% транзитных операций повышенного риска. Всего за 2017 год банки провели сомнительных операций на 422 млрд руб., 326 млрд руб. из них — это незаконное обналичивание. С точки зрения Банка России, новая схема выглядит так: нуждающаяся в наличности компания через подставную фирму переводит безналичные средства нескольким торговым точкам, которые возвращают ей деньги наличными. При этом зачастую основания по зачислению средств фиктивной компании могут не совпадать с основанием при их списании, или же формулировки этих поручений идут без расшифровки, например, как оплата по договору с указанием только номера. Полученными безналичными средствами оптово-розничная компания расплачивается с поставщиками товаров, от продажи которых и получает наличные, которые не сдаются в банк и не отражаются в отчетности.

- Безусловно, перед законом все равны, и такой регламентирующий подход, возможно, призван навести порядок в данной сфере, сделать финансовые операции малого бизнеса более прозрачными. Однако я вижу и другую сторону медали: во-первых, пока банк будет проводить проверку легальности обналичивания предприятием средств, его счет будет заблокирован, соответственно, предприятию станет невозможно проводить какие-либо операции, в том числе, безналичные в этот период. А это обязательства перед контрагентами, налоговые и неналоговые платежи, заработная плата и т.п. Во-вторых, запросы банка по подтверждению тех или иных операций с представлением многочисленных документов бизнес воспринимает как дополнительные проверки. Такое давление и санкции могут оттолкнуть новых желающих прийти в малый бизнес: если регуляторная среда понятна и устойчива, тогда это прочная основа для работы бизнеса, если же она меняется каждый день - то это как планировать свою деятельность на вулкане. В-третьих, представители забайкальского малого бизнеса, в основном, конечно, в муниципалитетах, жалуются на отсутствие «шаговой» доступности банковских услуг – банки попросту уходят из поселений и даже районных центров, сокращая сотрудников и отделения, тем самым делая менее доступными свои услуги. Эти проблемы я поднимала в сентябре, на встрече с Управляющим отделением Чита по Забайкальскому краю Сибирского ГУ Банка России Сергеем Калугиным, — отметила уполномоченный.

Кроме того, по мнению бизнес-защитника, нововведения и дополнительные проверки не смогут не сказаться на самих кредитных организациях, для которых малый бизнес в приоритете. С кем будет работать банковский сектор, если структура бизнеса края представлена в подавляющем большинстве микробизнесом и малыми предприятиями?

Как пишет «Ъ», ЦБ называет ряд «маркеров», которые должны указать банку на сомнительного клиента: относится к малому бизнесу, зарегистрирован после 1 января 2016 года, счет открыл после 1 января 2017 года, налоговая нагрузка не выше 2%. Среди триггеров сомнительных трансакций поступление или списание суммы со счета от 1 млн

руб. в день в качестве оплаты за автомобили и запчасти, табачные изделия, продовольственные продукты, непродовольственные товары. При этом средства переводятся производителям или оптовым продавцам данных товаров. Также ЦБ приводит коды ОКВЭД по 133 видам деятельности, обладатели которых должны быть под пристальным вниманием у банка.



Источник: http://омбудсменбиз.забайкальскийкрай.рф
 
По теме
О внесении изменений в Федеральный закон "О бухгалтерском учете" - Министерство финансов  Федеральным законом от 28 ноября 2018 года N 444-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О бухгалтерском учете"  были внесены изменения в Федеральный закон от 6 декабря 2011 года N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете",
12.12.2018
 
Россельхозбанк предлагает физическим лицам новый инструмент для сбережений – «Накопительный счет» Как сообщили в пресс-службе банка, продукт совмещает преимущества текущего счета и срочного вклада,
12.12.2018
Сбербанк в Забайкалье открыл более 400 специальных счетов для участников закупок - Zabmedia.Ru В рамках  сервиса банковского сопровождения госзакупок Сбербанк с 1 октября этого года открыл в Забайкалье более 400 специальных счетов для участия в электронных торгах на основании 44-ФЗ и 223-ФЗ.
12.12.2018
Фото СУ СКР по Забайкальскому краю. Следователи возбудили уголовное дело по факту гибели 7-месячного ребенка на пожаре жилого дома в селе Бырка Приаргунского района.
12.12.2018 Забайкальский рабочий
Елена Михайлова поздравила крайком профсоюза работников культуры с 65-летием региональной организации - Минкультуры Забайкальского края 11 декабря в краевой филармонии им. О.Л.Лундстрема состоялся юбилейный пленум комитета Забайкальской краевой организации профессионального союза работников культуры.
12.12.2018 Минкультуры Забайкальского края
Поздравляем! - Комитет образования г.Чита Гала-концерт, посвящённый вековому юбилею системы дополнительного образования состоялся в Чите.
12.12.2018 Комитет образования г.Чита
100 лет со дня рождения А.И. Солженицына - ЧГМА 100 лет со дня рождения А.И. Солженицына     Александр Исаевич Солженицын – русский писатель, публицист, общественный и политический деятель, философ – одна из ключевых фигур в истории XX века.
12.12.2018 ЧГМА
Фото Минкультуры края 8 декабря в киноконцертном зале национального театра песни и танца «Амар сайн» состоялся предпремьерный показ спектакля-концерта «Ага минии — алтан улгы» («Колыбель моя — Золотая Ага»),
10.12.2018 Забайкальский рабочий
Они сделали правильный выбор! - Администрация г.Чита На муниципальной спортивной базе «Березка» Ингодинского административного района города Читы прошла спартакиада для подростков, состоящих на учете в комиссии по делам несовершеннолетних.
11.12.2018 Администрация г.Чита
От диктатуры капитала — к власти трудового народа. Статья Г.А. Зюганова в газете «Правда» - КПРФ Конституции Российской Федерации исполняется четверть века. Принятая в кризисный период развития страны, она стала юридическим закреплением капиталистической реставрации.
12.12.2018 КПРФ
Фото пресс-службы губернатора 10 декабря руководитель Забайкалья Александр Осипов дал старт II Iрегиональному чемпионату «Молодые профессионалы» (WorldSkills Russia).
10.12.2018 Забайкальский рабочий
Фото пресс-службы губернатора. 8 декабря глава региона Александр Осипов посетил Всероссийские соревнования по греко-римской борьбе, посвященные памяти мастера спорта СССР Виктора Зверева.
08.12.2018 Забайкальский рабочий
Фото пресс-службы губернатора. 8 декабря глава региона Александр Осипов посетил Всероссийские соревнования по греко-римской борьбе, посвященные памяти мастера спорта СССР Виктора Зверева.
08.12.2018 Забайкальский рабочий
От диктатуры капитала — к власти трудового народа. Статья Г.А. Зюганова в газете «Правда» - КПРФ Конституции Российской Федерации исполняется четверть века. Принятая в кризисный период развития страны, она стала юридическим закреплением капиталистической реставрации.
12.12.2018 КПРФ
В ходе совместных рейдовых мероприятий с сотрудниками ГИБДД на территории Агинского района госинспекторами Управления Россельхознадзора по Забайкальскому краю в конце ноября 2018 года выявлен факт перевозки лошадей в кол
12.12.2018 Россельхознадзор
Забайкальское УФАС вынесло штраф и.о. председателя комитета городского хозяйства администрации Читы Сергею Скурыдину после проведения прокуратурой края мониторинга интернет-сайта www.zakupki.gov.ru.
11.12.2018 Zabmedia.Ru